Plan de retraite

Peu importe que vous ayez 30, 50 ou 75 ans, ou que vous soyez déjà à la retraite,
vous devriez avoir en mains un bon plan de retraite.​

DEMANDEZ-VOUS CECI

Savez-vous combien vaudront vos investissements dans 10, 20 ou 30 ans?

À la retraite, savez-vous combien vous pourrez dépenser chaque mois sans passer à travers vos économies ?

Savez-vous exactement à quel âge vous serez en mesure de prendre votre retraite, dans le niveau de confort que vous envisagez?

POURQUOI

Quatre raisons pour lesquelles vous avez besoin d’un bon plan de retraite :

Peu importe votre âge

Visibilité de votre patrimoine

Au cours de votre retraite, vous passerez d’une phase d’accumulation à une phase de retrait, et beaucoup de vos habitudes quotidiennes changeront. La visibilité vous aide à établir des objectifs réalistes, à cerner les occasions et à vous préparer pour les imprévus. Un bon plan de retraite vous donne une idée claire du montant d’argent dont vous aurez besoin, de vos sources de revenus à la retraite, de l’estimation de votre flux de trésorerie futur, ainsi que de la meilleure stratégie financière pour y arriver.

Two guys talking over a paper
Taxes calculation

Optimisation fiscale

L’impôt est la dépense la plus élevée pour la plupart des Canadiens.  La planification vous aide à déterminer où vous payez trop d’impôt, mais aussi où vous payez trop peu et où vous ratez des occasions d’optimiser votre revenu futur à la retraite.

S’adapter aux changements de vie, bons et mauvais

Recevoir un héritage, perdre un être cher ou même vendre une entreprise. Des événements soudains ou imprévus peuvent entraîner des émotions intenses comme l’enthousiasme, le stress ou l’anxiété, juste à un moment où vous devez prendre des décisions importantes. Avoir un bon plan vous aide à lutter contre la tendance naturelle à prendre des décisions émotives et vous permet de rester concentré dans le temps.

En fin de compte, cela vous aide à éviter des décisions impulsives et parfois très coûteuses.

Elder
Person standing in front of the sunset

Tranquillité d'esprit

En période de volatilité des marchés ou lors d’événements marquants, un plan de retraite vous rassure, en vous indiquant si vous êtes toujours sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs à long terme. 

Le plan tient également compte des inquiétudes ou des craintes sous-jacentes (p. ex., la possibilité d’une invalidité de longue durée ou de maladies graves), ainsi que des désirs et des rêves (p. ex., effectuer plus de voyages et de dons de bienfaisance).

VOTRE FEUILLE DE ROUTE

Nos trois étapes pour établir un plan de retraite

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Our clients and their families typically have a net worth of $2M or more. If you have an amount under the minimum, we still invite you to get in touch with us to discuss your options.

*Please note that TWM Group does not provide investment advice nor do we solicit or share personal information through public forums or platforms such as social media. Please communicate with us only through official channels like email, the client portal or your portfolio manager.

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Nos clients et leur famille on généralement un patrimoine de 2M$ et plus. Si votre patrimoine est inférieur à ce montant, nous vous invitons tout de même à nous contacter afin de discuter de vos options.

*Veuillez noter que le Groupe TWM ne fournit pas de conseils en matière d'investissement et ne sollicite ni ne partage d'informations personnelles par le biais de forums ou de plateformes publiques telles que les médias sociaux. Veuillez communiquer avec nous uniquement par les canaux officiels tels que le courrier électronique, le portail client ou votre gestionnaire de portefeuille.

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