Que se passe-t-il lorsque les femmes contrôlent la richesse?

Un récent rapport intitulé Lorsque les femme s contrôlent la richesse, la société en récolte les bénéfices¹ révèle les résultats d’une enquête menée par l’Economist Intelligence Unit (EIU)² auprès de femmes fortunées. Le titre illustre parfaitement la manière dont les femmes ont tendance à se distinguer de leurs homologues masculins fortunés. Lorsqu’il est question de leurs finances, les femmes ont leur propre façon de faire, sur le plan de l’attitude, sur le plan comportemental, et sur le plan éthique.

Les femmes font une différence dans la société

Il est impossible de présenter adéquatement dans un seul article ce travail de recherche exhaustif, dont il a été question dans un récent numéro de MarketWatch³. Mais nous voulons faire ressortir les conclusions qui nous paraissent les plus pertinentes et les plus stimulantes :

1. Les femmes fortunées (en particulier celles qui disposent d’un patrimoine de plus de 5 millions de dollars) soutiennent non seulement l’économie par leur participation directe, mais elles ont aussi tendance à faire profiter les autres de leur bonne fortune.
2. De nombreuses femmes fortunées ont un rapport avec leur richesse qui est inextricablement lié à leur contribution à la société dans son ensemble.
3. Les femmes fortunées prennent souvent leurs décisions financières dans le but de faire une différence.

Un argument convaincant

L’article de MarketWatch, basé sur les conclusions du rapport, apporte un argument important : « Par exemple, alors que les hommes disposant d’un patrimoine de 5 millions de dollars ou plus citent les avantages fiscaux comme le facteur le plus décisif dans leurs contributions à des œuvres de bienfaisance, les femmes disposant de la même fortune évoquent le plus souvent la capacité à faire une différence importante. »

Depuis de nombreuses années maintenant, le secteur financier connaît une évolution lente, mais constante pour tenter de comprendre une réalité que l’on appelle communément « les femmes et la richesse. » Outre le fait qu’elle est vraiment réjouissante pour nous, cette évolution touche directement la relation cliente/gestionnaire de portefeuille.

Comprendre les objectifs financiers individuels

Lorsqu’il s’agit d’établir un plan financier, il est essentiel de comprendre chaque personne selon sa situation unique. Cela est particulièrement vrai pour les femmes fortunées, dont l’approche en matière d’investissement peut être différente de celle des professionnels de la finance.

Comme le souligne également le Globe and Mail⁴, en général, les femmes fortunées :

1. Adoptent une approche essentiellement conservatrice en ce qui concerne leurs placements et leur bien-être financier global.
2. Donnent la priorité à la sécurité financière plutôt qu’à la prospérité.
3. Préfèrent les résultats assurés aux rendements spéculatifs des placements.
4. Souhaitent avoir un plan d’investissement bien défini qui reflète leurs valeurs personnelles, ainsi qu’une base importante dans les investissements responsables (IR).

Bien entendu, il s’agit uniquement de tendances et elles ne doivent pas être utilisées pour véhiculer des stéréotypes sur les femmes qui investissent. Dans une relation personnelle, comme celle que développent les gestionnaires de portefeuille et leurs clientes, le but ultime doit être pour le gestionnaire de portefeuille de comprendre la personne dans son caractère unique, son style de vie et ses objectifs. Or, il est fréquent que ces particularités soient mal comprises dans le secteur financier.

StrategyMarketing⁵ a clairement exprimé ce problème dans un récent livre électronique intitulé Les conseillers financiers laissent tomber les femmes – Ce que les clientes veulent vraiment et comment changer le dialogue⁶ :

« Les statistiques sont difficiles à ignorer : 73 % des femmes se disent mécontentes du secteur des services financiers, 80 % des veuves quittent leur conseiller financier au décès de leur mari, et 87 % des femmes à la recherche d’un conseiller financier ou d’une conseillère financière disent être incapables de trouver la personne avec elles peuvent établir une relation satisfaisante. Il est clair qu’il y a un énorme décalage entre ce que le secteur des services financiers et les conseillers financiers proposent et ce que les femmes veulent vraiment. »

Utiliser l’argent pour atteindre des objectifs plus élevés

Une des principales conclusions de l’étude de l’EIU indique que le fait d’investir dans les marchés a largement contribué à la création de la richesse chez les femmes. Il semble qu’elles ont tendance à bien comprendre l’argent, non pas comme une fin en soi, mais comme un moyen pour atteindre des objectifs de vie plus élevés, comme le développement professionnel et personnel, la santé et la tranquillité d’esprit. La nécessité de disposer de services financiers adéquats et inclusifs s’en trouve renforcée.

Notre approche en ce sens, au sein du Groupe TWM, est de veiller à ce que notre équipe reste diversifiée et à ce que chaque membre puisse faire entendre sa voix. Nous y parvenons grâce à nos valeurs :

• Par la connaissance de soi, nous encourageons les membres de notre équipe à mettre leurs capacités uniques en valeur et à en faire bénéficier l’équipe.
• Grâce à une indépendance d’esprit et un désaccord réfléchi, nous veillons à ce que notre diversité reste réelle. Cela signifie que chaque membre doit avoir un avis indépendant qui est entendu et remis en question de manière constructive.
• En faisant preuve d’une ouverture d’esprit radicale et en établissant des relations significatives, nous cherchons à nous éloigner des stéréotypes et à comprendre nos clients en tenant compte du caractère unique de leur propre situation.

Plus tard, nous vous parlerons davantage des valeurs qui servent de fondement au Groupe TWM.

En attendant, nous savons que beaucoup d’entre vous se réjouissent, comme nous, de cette évolution que connaît actuellement le monde. La vision actuelle des femmes en tant qu’investisseuses fortunées contribuera, nous l’espérons, à une société plus accueillante pour tous.

Nous vous invitons à nous écrire pour nous donner vos commentaires.

_{¹ Traduit de : When women control the wealth, society reaps the benefits
² L’EIU est la division de recherche et d’analyse de l’Economist Group qui publie The Economist, le prestigieux journal financier hebdomadaire mondial qui fait autorité.
³ MarketWatch
⁴ The Globe and Mail
⁵ ETF Capital Management
⁶ Traduit de : Financial advisors are failing women – What female clients really want and how to change the dialogue}