Posez-vous ces questions :

• Rencontrez-vous régulièrement votre conseiller pour revoir votre portefeuille ?
• Savez-vous exactement quel a été le rendement de votre portefeuille depuis le début de l’année? Savez-vous quel a été son rendement au cours de cinq dernières années ? Savez-vous comment se compare la performance avec une référence appropriée ?
• Savez-vous exactement combien vous coute vos frais de gestion ?
• Savez-vous si les frais de gestion que vous payez sont déductibles d’impôt ?

Si la plupart de vos réponses sont négatives, vous n’êtes probablement pas entre bonnes mains…

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• Les Gestionnaires de portefeuilles Les Gestionnaires de portefeuilles ont la responsabilité de gérer le patrimoine de clients fortunés ou d’organismes en fonction des besoins et des objectifs, tout en respectant les limites d’un mandat bien précis. Celui-ci est un accord dans lequel vous établissez les lignes directrices selon lesquelles vos placements seront gérés.
• Les Conseillers en placement sont autorisés à vous donner des conseils pour vous aider à prendre des décisions concernant votre portefeuille. Une fois que vous avez approuvé chacune des transactions, ils s’occupent de les réaliser pour vous.
• Les planificateurs financiers sont autorisés et formés pour la préparation de plans de retraite.
• Les Conseillers en sécurité financière sont licenciés pour vendre des produits d’assurance.

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La gestion du patrimoine est complexe et composée de nombreux éléments. L’investissement n’est que l’un d’entre eux. C’est pourquoi nous vous proposons un service de gestion financière globale, comprenant gestion de portefeuille, planification de retraite et de la succession, stratégies de réduction d’impôt, planification de la relève d’entreprise, administration des fonds de retraite et avantages sociaux, planification des flux de trésorerie.

Pour en savoir plus, consultez la section Services.

Bien sûr. Lors du calcul des rendements, il est essentiel de tenir compte de la charge fiscale de chacune des sources de revenus, car les intérêts, les dividendes et le gain de capital sont tous traités différemment sur le plan des impôts. Nous structurons donc vos portefeuilles de manière à maximiser leur efficace d’un point de vue fiscal, pour en laisser le plus possible dans votre poche.

Pour en savoir plus, consultez la section Processus d’investissement.

Le Groupe TWM, faisant partie des services financiers, est considéré comme un service essentiel. Nous continuons donc d’aider nos clients durant la présente pandémie. La plupart des membres de notre équipe sont en télétravail, ce qui permet de réduire le nombre de nos employés présents à nos bureaux. Nos clients peuvent choisir de nous rencontrer à distance en utilisant nos services de visioconférence, mais pour ceux qui veulent nous rencontrer en personne, nous avons mis en place un protocole sanitaire strict afin d’assurer la sécurité de tous nos clients.

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